Pialang Valas Teregulasi Inggris

uk broker forex

London adalah salah satu pusat keuangan paling berkembang secara global, dan kota ini adalah pusat devisa terbesar di dunia. Pada April 2021, London mencapai rekor tertinggi dengan omset harian rata-rata $3 triliun, mewakili sebagian besar dari rata-rata volume perdagangan harian $6.6.

Inggris menawarkan kerangka peraturan yang kuat. Kota London menarik talenta terbaik dari setiap benua. Negara ini memiliki ekosistem layanan perusahaan yang berkembang. Ini adalah tiga alasan penting yang membuat Inggris menjadi lingkungan yang ramah bagi broker forex ritel.

Inggris dianggap sebagai salah satu yurisdiksi paling andal untuk mengakses layanan keuangan. Reputasi positif yang dimiliki Inggris berasal dari pasar keuangan yang sangat diatur di negara ini. Trader tertarik pada stabilitas dan integritas yang ditawarkan oleh broker forex yang diatur oleh Inggris. 

Selalu disarankan untuk memilih broker forex berlisensi dan teregulasi untuk memastikan keamanan dana yang Anda investasikan; mengapa tidak memperdagangkan broker forex yang teregulasi di Inggris? Panduan ini mengeksplorasi apa yang membuat Inggris menjadi tujuan perdagangan valas yang menarik, bagaimana broker valas Inggris diatur, dan langkah-langkah yang melindungi investor.

Diperbarui untuk 2021.

Daftar lengkap broker Forex yang diatur FCA:

Pialang FXDiatur Inggris
CMC Marketsya
eToroya
Forex.comya
FXCMya
FxProya
FXTMya
HYCMya
Oandaya
Pepperstoneya
IC Marketsya
pikirkan Pasarya
TickMillya
XTBya
XM Groupya

Berikut adalah beberapa poin penting Pialang Valas yang diregulasi di Inggris yang diatur FCA:

Peraturan Layanan Keuangan Inggris

Peraturan jasa keuangan Inggris Raya dirombak pada tahun 2013 ketika Undang-Undang Jasa Keuangan 2012 mulai berlaku pada tanggal 1 April 2013. Layanan keuangan Inggris diatur dan diawasi oleh Komite Kebijakan Keuangan Bank of England, Prudential Regulation Authority dan Financial Otoritas Perilaku. 

Otoritas Regulasi Kehati-hatian (PRA) adalah bagian dari Bank of England. Ini mengatur sekitar 1,500 bank, lembaga pembangunan, serikat kredit, asuransi dan perusahaan investasi besar untuk menilai apakah mereka mematuhi peraturan, dioperasikan oleh orang-orang yang kompeten dan mempertimbangkan kepentingan terbaik pelanggan mereka.

Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) adalah badan pengatur independen yang bertanggung jawab untuk mengatur pasar keuangan Inggris. FCA memantau perilaku 51,000 perusahaan jasa keuangan dan pasar keuangan dan terutama berfokus pada produk dan layanan yang ditargetkan untuk konsumen ritel. FCA mengatur perusahaan investasi, lembaga uang elektronik, lembaga pembayaran, dana, pensiun, dan layanan keuangan lainnya. 

Komite Kebijakan Keuangan (FPC) adalah bagian dari Bank of England dan bertanggung jawab atas pengawasan makro ekonomi dan jasa keuangan Inggris. Komite tersebut terdiri dari pegawai Bank of England dan beberapa pakar eksternal. FPC mengidentifikasi, memantau dan mengambil langkah-langkah untuk menghilangkan atau mengurangi risiko sistemik untuk melindungi dan meningkatkan integritas dan ketahanan sistem keuangan Inggris. 

uk broker forex

Pengantar Otoritas Perilaku Keuangan Inggris

Pasar derivatif Inggris, seperti perdagangan valas & CFD dan taruhan spread, diatur oleh Financial Conduct Authority, atau FCA. 

 

FCA didirikan pada 1 April 2013 di bawah Undang-Undang Jasa Keuangan 2012 dan menggantikan pendahulunya, Otoritas Jasa Keuangan. 

FCA berfungsi sebagai organisasi pengawas konsumen jasa keuangan dan regulator. Organisasi ini independen dari pemerintah dan Bank of England. Pendanaan berasal dari membebankan biaya lisensi ke semua perusahaan jasa keuangan yang diatur.

 

Semua broker yang diatur FCA harus mematuhi peraturan ketat di Inggris. Jika ada pelanggan yang disalahgunakan atau ditipu secara finansial, FCA akan melakukan penyelidikan dan menyelidikinya. Jika perusahaan bertindak tidak bertanggung jawab dan sembrono, mereka dapat menangguhkan atau mencabut lisensi mereka dan memberikan hukuman berat terhadap perusahaan dan pemilik dan direktur.

 

Setiap broker forex yang berbasis di Inggris atau menyediakan layanan di Inggris harus memiliki lisensi atau terdaftar di Financial Conduct Authority.

Karakteristik utama dari broker FCA

Sesuai dengan peraturan FCA, berikut adalah beberapa persyaratan utama yang harus diikuti oleh pialang valas yang diatur oleh Inggris, pialang kontrak untuk perbedaan, dan platform taruhan spread saat menawarkan layanan kepada pelanggan ritel:

 

  • Simpan dana pelanggan mereka di rekening bank terpisah. Rekening pembayaran dengan lembaga uang elektronik dan e-wallet tidak cukup untuk mengamankan dana nasabah.
  • Perlindungan saldo negatif harus disediakan untuk memastikan pelanggan tidak dapat kehilangan lebih banyak dana daripada jumlah yang khusus didedikasikan untuk aset spekulatif perdagangan, seperti forex dan CFD, 
  • Perusahaan yang beroperasi sebagai dealer (pembuat pasar) harus mempertahankan persyaratan modal minimum sebesar €730,000. 
  • Perusahaan yang beroperasi sebagai perantara (pemrosesan langsung) harus mempertahankan persyaratan modal minimum €125,000.
  • Semua broker harus menyerahkan laporan rutin mengenai berbagai aspek bisnis. Beberapa laporan diperlukan harian, bulanan, triwulanan, dan tahunan, tergantung pada cakupan data. Misalnya, persyaratan kecukupan modal dilaporkan setiap hari, sedangkan laporan keuangan yang diaudit diwajibkan setiap tahun.
  • Pialang teregulasi harus menyerahkan rencana bisnis mereka, kebijakan anti pencucian uang & pendanaan teroris, ketentuan bisnis, prosedur operasional, kelangsungan bisnis & rencana pemulihan bencana dan prosedur lainnya kepada FCA untuk membuktikan bahwa kontrol ketat telah ditetapkan.
  • FCA akan melakukan pemeriksaan latar belakang menyeluruh pada pemegang saham dan direktur perusahaan. Regulator juga menilai kualifikasi karyawan senior untuk memastikan mereka cukup kompeten untuk menjalankan tugasnya.
  • Pialang valas ritel diwajibkan untuk melindungi klien mereka di bawah Skema Kompensasi Layanan Keuangan (FSCS). Perlindungan bagi pedagang terhadap “masalah pialang” menjamin kompensasi hingga £85,000 melalui skema tersebut.
  • Harus menempatkan pernyataan pengungkapan risiko di situs web untuk memperingatkan pedagang tentang risiko yang terkait dengan perdagangan valas dan CFD.

Daftar Broker Forex Inggris Terbaik

Forex Rank telah menyusun daftar broker forex dan CFD yang diatur oleh FCA Inggris yang paling bereputasi. FCA mengatur semua broker yang tercantum di bawah ini.

logo fxcm
Jenis PialangPenanda Pasar - meja non-transaksi
RegulasiIIROC, CIPF, FCA, ASIC, FSA
Min Deposit$ 50.00
Mata Uang Dasar AkunUSD CAD EUR JPY GBP
Max leverage400: 1, Klien UE 1:30
Platform perdaganganMetatrader 4, pedagang Web, Trading Station, NinjaTrader
FOREX.COM
Jenis PialangMarket Maker
RegulasiNFA, CFTC, RFED, FCA
Min Deposit$ 50.00
Mata Uang Dasar AkunUSD CAD GBP
Max leverage 50: 1 / 30: 1
Platform perdaganganFOREXTrader, Metatrader 4
Oanda
Jenis PialangMarket Maker
RegulasiIIROC, CIPF, NFA, FCA, CFTC, ASIC, MAS
Min Deposit$ 1.00
Mata Uang Dasar AkunAUD CAD EUR GBP HKD JYP SGD CHF USD
Max leverage 50: 1 / 30: 1
Platform perdaganganWeb trading, Metatrader 4, platform perdagangan desktop Oanda
perdagangan xm
Jenis PialangMarket Maker
RegulasiIFSC, CySec, ASIC, FCA
Min Deposit$ 5.00
Mata Uang Dasar AkunUSD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, RUB, PLN, HUF, SGD, ZAR
Max leverage888: 1 / 30: 1
Platform perdaganganMetatrader 4 / 5, Webtrader
Ulasan hycm
Jenis Pialang Market Maker
Regulasi FCA, CySec, CIMA, DIFC
Min Deposit $ 100.00
Mata Uang Dasar Akun USD, EUR, GBP, RUB, AED
Max leverage 1: 500, Klien UE 1:30
Platform perdagangan Metatrader 4 / 5
ulasan pasar cmc
Jenis PialangMarket maker
RegulasiIIROC, CIPF, FCA, ASIC
Min Deposit$ 200.00
Mata Uang Dasar AkunUSD CAD AUD EUR GBP
Max leverage30: 1
Platform perdaganganPlatform CMC Markets, perdagangan Mobile

** Leverage berlaku untuk semua entitas grup yang diatur oleh UE. Leverage tergantung pada instrumen keuangan yang diperdagangkan.

Regulasi Forex Inggris dan Brexit

Meskipun periode transisi Brexit berakhir pada 31 Januari 2020 dan Inggris tidak lagi menjadi bagian dari Uni Eropa, banyak Arahan UE dari 47 tahun telah diintegrasikan dengan hukum Inggris. Misalnya, peraturan MiFID II memberikan kekuatan intervensi produk kepada regulator pasar keuangan nasional. ESMA, regulator supranasional Uni Eropa, diimplementasikan ke dalam hukum Inggris melalui instrumen hukum 2018 No. 1403 yang disebut Peraturan Instrumen Keuangan Pasar (Amandemen) (Keluar dari UE) 2018. Perbedaan utama dalam peraturan tersebut adalah istilah 'ESMA' diganti dengan 'FCA'.

Mengingat FCA mempertahankan kekuatan intervensi produk dari MiFID II, regulator juga mempertahankan pembatasan yang sama pada pemasaran ritel, distribusi dan penjualan kontrak untuk perbedaan dan investasi spekulatif serupa, sebagaimana didefinisikan dalam Buku Pegangan FCA, bagian COBS 22.5.

FCA telah mempertahankan sebagian besar MiFID II, dan sebagian besar peraturan tetap sama untuk broker forex Inggris.

Leverage Forex di Inggris

Dalam 2018, Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA) memperkenalkan langkah-langkah intervensi produk membatasi bagaimana investasi spekulatif dijual kepada pedagang eceran. Salah satu langkah paling kontroversial adalah membatasi seberapa besar pengaruh yang dapat ditawarkan kepada pelanggan ritel. Sebelum tindakan tersebut, adalah umum bagi pialang yang teregulasi di Inggris untuk menawarkan leverage hingga 1:500 pada pasangan valas utama seperti EUR/USD dan GBP/EUR. Rasio leverage saat ini adalah:

  • 1: 30 untuk pasangan mata uang utama;
  • 1: 20 untuk pasangan mata uang non-major, emas dan indeks utama;
  • 1:10 untuk komoditas selain emas dan indeks ekuitas non-utama;
  • 1:5 untuk ekuitas individu dan nilai referensi lainnya.

Dimungkinkan untuk mendapatkan leverage yang lebih tinggi saat berdagang dengan broker forex Inggris dengan menjadi klien profesional elektif. Menjadi klien profesional elektif berarti Anda diperlakukan seperti seorang profesional. Pialang tidak diharuskan untuk menawarkan kepada klien profesional perlindungan apa pun yang diberikan kepada pedagang eceran, seperti pembatasan leverage, peringatan risiko, perlindungan saldo negatif, dan skema kompensasi investor. 

Untuk menjadi klien profesional elektif, Anda harus memenuhi dua dari tiga persyaratan yang tercantum di bawah ini:

  1. Anda telah melakukan transaksi, dalam ukuran yang signifikan, di pasar yang relevan dengan frekuensi rata-rata 10 per kuartal selama empat kuartal sebelumnya;
  2. Ukuran portofolio instrumen keuangan Anda, yang didefinisikan sebagai termasuk setoran tunai dan instrumen keuangan, melebihi €500,000;
  3. Anda telah bekerja di sektor keuangan setidaknya selama satu tahun dalam posisi profesional, yang membutuhkan pengetahuan tentang transaksi atau layanan yang dibayangkan.

Tindakan Intervensi Produk pada Produk Forex & CFD

Leverage bukan satu-satunya batasan yang diberlakukan FCA dan regulator pasar keuangan Eropa lainnya pada pialang. Pembatasan lainnya meliputi:

  • Pembatasan insentif: Ada larangan pada semua insentif keuangan, seperti bonus deposit dan rabat. 
  • Aturan penutupan margin: Posisi klien harus ditutup jika ekuitas bersih akun mereka turun di bawah 50% dari margin yang dibutuhkan untuk mempertahankan posisi.
  • Perlindungan saldo negatif: Trader tidak dapat kehilangan lebih dari saldo akun mereka, bahkan jika posisi tidak dapat ditutup karena kondisi pasar yang bergejolak, yang berarti trader tidak dapat berhutang kepada broker mereka.

Pengungkapan risiko standar: Peringatan dan pengungkapan risiko yang terstandarisasi dan sangat spesifik harus terlihat jelas dalam segala bentuk komunikasi kepada pelanggan.

Penipuan Forex Inggris

Broker forex Inggris dianggap oleh banyak orang sebagai broker forex paling terkemuka di dunia. Minat yang tinggi di pasar valas dan peraturan bisnis yang longgar di banyak yurisdiksi lepas pantai telah memungkinkan banyak penipu memasuki pasar valas. 

Karena peraturan yang kuat, banyak penipu membuat situs web palsu untuk menyamar sebagai pialang atau secara salah mengklaim bahwa mereka diatur oleh FCA padahal kenyataannya tidak. FCA secara teratur menerbitkan peringatan di situs webnya untuk memperingatkan pedagang tentang potensi penipuan dan penipu. 

Sebelum mendaftar dengan broker, Anda harus selalu memeriksa apakah perusahaan tersebut benar-benar berlisensi dan disahkan oleh FCA dengan memeriksa Daftar Layanan Keuangan FCA.

Jika Anda ingin menjadi trader yang sukses, Anda harus menemukan broker forex yang tepat.

Pajak valas di Inggris

Jika Anda adalah wajib pajak Inggris Raya, Anda mungkin perlu membayar pajak atas keuntungan dari aktivitas perdagangan dan investasi forex Anda. Apakah Anda membayar pajak dan jenis pajak yang Anda bayarkan tergantung pada instrumen yang Anda perdagangkan dan bagaimana Anda diklasifikasikan sebagai pedagang. 

Secara umum, setiap pendapatan dikenakan pajak. Namun, ada beberapa pengecualian dan pengecualian. Misalnya, kemenangan perjudian tidak dikenakan pajak di Inggris, dan keuntungan modal diperlakukan berbeda dari pendapatan.

Oleh karena itu, jika Anda dianggap sebagai pedagang spekulatif, Anda mungkin tidak perlu membayar pajak penghasilan karena strategi perdagangan Anda dapat digambarkan sebagai perjudian. Lebih baik lagi, taruhan spread selalu bebas pajak karena diklasifikasikan sebagai perjudian di bawah undang-undang pajak, bahkan jika produk dasarnya adalah pasangan mata uang atau saham.

Jika Anda memperdagangkan valas atau CFD sebagai sumber penghasilan utama Anda, maka Anda harus membayar pajak penghasilan atas keuntungan tersebut.

Jika Anda dianggap sebagai investor swasta dan memegang posisi jangka panjang, Anda mungkin diharuskan membayar pajak capital gain atas keuntungan Anda. 

Apakah Anda harus membayar pajak atas keuntungan forex di Inggris adalah tidak langsung. Oleh karena itu, Anda harus berbicara dengan penasihat pajak profesional yang akrab dengan pasar modal.

Forex Inggris BMetode Pembayaran roker

Karena Inggris adalah ekosistem keuangan yang tepercaya dan berkembang, broker forex memiliki akses ke beberapa metode pembayaran terbaik. Sebagian besar broker forex menawarkan berbagai metode pembayaran, seperti transfer kawat ke bank terkemuka, PayPal, Skrill, Neteller. Mereka dapat mendanai akun mereka dengan VISA, Mastercard, JCB, Union Pay dan jaringan kartu lainnya.

Apakah Broker Forex yang Diatur FCA Aman?

Kerangka peraturan yang ditawarkan oleh FCA memastikan bahwa broker forex berfungsi untuk kepentingan para pedagang dan menyediakan lingkungan perdagangan yang transparan. Mencegah malpraktik keuangan adalah salah satu tujuan utama FCA. 

Regulator tidak menyukai dan berurusan dengan penipuan, penipuan, kesalahan, dan representasi yang salah dari aktivitas perdagangan valas.

Pialang yang diatur di Inggris bekerja keras dan harus mengikuti banyak aturan untuk melindungi pedagang. Dengan demikian, kecil kemungkinan Anda akan ditipu saat berdagang dengan valas yang diatur oleh FCA.

Keuntungan dan Kerugian Regulasi Forex FCA

Kelebihan regulasi forex FCA:

  • Kedamaian pikiran: FCA adalah salah satu regulator pasar keuangan paling terkemuka secara global, dan ini menawarkan ketenangan pikiran bagi para pedagang dan investor. 
  • Dana terpisah: pialang harus menyimpan rekening bank terpisah untuk menyimpan simpanan klien mereka dan tidak menggunakan uang pelanggan untuk menjalankan bisnis, bahkan untuk penyetoran dengan penyedia likuiditas. 
  • Dana kompensasi investor: Trader yang membuka akun dengan broker forex teregulasi Inggris dijamin dana mereka dilindungi oleh dana kompensasi. 
  • Prosedur penyelesaian sengketa: Prosedur penyelesaian sengketa tersedia jika Anda memiliki keluhan tentang broker yang diatur oleh FCA.

Kontra regulasi forex FCA:

  • Tidak ada bonus atau rabat: Broker forex yang diatur di Inggris tidak menawarkan bonus atau insentif apa pun. Anda harus mencari di tempat lain jika Anda mencari bonus broker forex.
  • Leverage dibatasi pada 1:30: Leverage dibatasi pada 1:30 untuk pasangan mata uang utama dan 1:20 untuk pasangan mata uang minor dan eksotis. Persyaratan margin yang tinggi dapat menjadi kontraproduktif untuk banyak strategi perdagangan. Untuk menemukan broker leverage tinggi, lihat kami Panduan broker forex leverage 500:1.
  • CFD Cryptocurrency dilarang: FCA melarang CFD cryptocurrency mulai 6 Januari 2021.

Pertanyaan yang Sering Diajukan Broker Forex Inggris

Apakah mudah untuk mendapatkan lisensi broker forex di Inggris?

Tidak. Sangat sulit untuk mendapatkan lisensi untuk mengoperasikan broker forex di Inggris. Beberapa konsultan menyarankan prosesnya bisa memakan waktu hingga satu tahun. Sejumlah besar biaya dan upaya diperlukan untuk mendapatkan lisensi untuk menyediakan layanan keuangan apa pun, terutama jika perusahaan memegang uang pelanggan.

Apa yang terjadi jika broker Inggris yang teregulasi menjadi bangkrut?

Jika broker forex yang diatur di Inggris mengalami masalah keuangan, ditutup karena pelanggaran, menjadi bangkrut atau mengajukan kebangkrutan, FCA memastikan bahwa pedagang diberi kompensasi melalui Skema Kompensasi Layanan Keuangan (FSCS). Di bawah skema ini, pialang terdaftar harus menyimpan persentase keuntungan mereka di kolam untuk memberi kompensasi kepada klien. (FSCS) memungkinkan trader untuk mendapatkan maksimum £85,000 saat broker mereka bangkrut. Skema ini berarti jika broker bangkrut, trader berhak atas kompensasi hingga £85,000.

Saya dari Inggris. Bisakah saya hanya berdagang dengan broker dari negara lain?

Ya. Tidak ada yang melarang warga Inggris untuk berdagang dengan broker forex dari negara lain. Namun, jika Anda mempertimbangkan untuk berdagang dengan broker luar negeri atau luar negeri, pertimbangkan bahwa Anda mungkin tidak diberikan perlindungan yang sama jika terjadi kesalahan. Jika Anda bertekad untuk menemukan broker di luar Inggris, jelajahi daftar broker forex teratas untuk tahun 2021.

Apakah lindung nilai diperbolehkan dengan broker forex Inggris?

Berbeda dengan Amerika Serikat, di mana broker forex harus mematuhi pedoman ketat terkait trading forex, seperti melarang hedging dan memberlakukan aturan first-in-first-out (FIFO) pada netting, broker forex Inggris bebas memberikan opsi hedging bagi para trader. 

Bisakah saya memperdagangkan opsi biner dengan broker Inggris?

Opsi biner dilarang secara permanen di Inggris. Pialang yang diberi wewenang oleh FCA tidak diizinkan untuk menawarkannya, dan pialang luar negeri tidak dapat menawarkannya kepada penduduk Inggris.

Tentang Artikel Ini

Penulis: Mark Proszo

Sumber informasi dan kredit untuk posting ini meliputi: 

https://www.fca.org.uk/news/statements/fca-confirms-permanent-ban-sale-binary-options-retail-consumers

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-bans-sale-crypto-derivatives-retail-consumers

https://www.bankofengland.co.uk/markets/london-foreign-exchange-joint-standing-committee/results-of-the-semi-annual-fx-turnover-survey-april-2021

* Sebagian dari tautan Daftar ke situs web pialang adalah tautan afiliasi. Kami dapat menerima komisi tanpa biaya kepada Anda. Ini memungkinkan kami untuk terus membuat konten perdagangan forex yang bermanfaat bagi pembaca kami secara gratis.