Ulasan tentang Wealthsimple Trade 2021

Ulasan tentang Wealthsimple Trade 2021

Anda mungkin pernah mendengar tentang Wealthsimple yang berbasis di Toronto, dengan penasihat keuangan kelas dunia, aset lebih dari $8.4 Miliar, dan 1.5 juta pengguna di seluruh dunia, menjadikan penasihat robo terbesar di WS Kanada, tetapi tahukah Anda bahwa mereka menawarkan investasi mandiri dan gratis? platform yang disebut Wealthsimple Trade (WST)? Wealthsimple mengiklankan Perdagangan sebagai cara yang lebih mudah untuk berdagang, tetapi beberapa batasan pada forum mungkin membuatnya terlalu sederhana. Dengan ulasan ini, kami akan membahas fitur-fitur platform dan memberikan pemikiran kami apakah Wealthsimple Trade sepadan dengan waktu Anda atau tidak.

Dalam Ulasan Ini:

ponsel perdagangan sederhana yang kaya

Peringkat Pengguna Perdagangan Wealthsimple

Pengguna Penilaian
[Total Suara: 2 Peringkat Klien Rata-rata: 4.5]

Dasar-dasar Perdagangan Kekayaan Sederhana

Di AS, Robinhood adalah kekuatan dominan dalam perdagangan saham bebas, dan Wealthsimple Trade memposisikan dirinya sebagai jawaban Kanada untuk platform populer ini.  

Sebagai entitas terpisah, jika Anda sudah memiliki akun Wealthsimple, Anda masih perlu mendaftar untuk akun WS Trade baru, dan dana hanya dapat ditransfer baru-baru ini di antara kedua layanan tersebut.  

Aplikasi Wealthsimple Trade tidak begitu serbaguna seperti Robinhood atau Questrade yang populer, dan juga memiliki beberapa kekurangan; namun, Wealthsimple Trade memberikan pengalaman yang benar-benar gratis kepada penggunanya, perdagangan saham dan ETF tanpa minimum dan bebas komisi untuk bursa AS dan Kanada, tanpa biaya penarikan, dan tanpa biaya pemeliharaan, saldo nol, atau biaya tidak aktif.  

Paket ini unik untuk pialang Kanada, di mana bahkan layanan online biasanya akan membebankan biaya mulai dari $4.95 hingga $9.95 plus setiap kali Anda membeli/menjual saham.  

Dari 1 Februarist 2021 Wealthsimple Trade juga telah mulai menawarkan Wealthsimple Crypto, platform perdagangan crypto; namun, ini bukan perdagangan gratis (lihat biaya di bawah).

Aset tidak tersedia di Wealthsimple Trade

  • Reksa Dana
  • Saham Pilihan
  • Opsi
  • Sekuritas yang diperdagangkan Over-the-counter (OTC)
  • Forward & Futures
  • Hak dan Jaminan
  • Obligasi
  • Investasi Rekening Tabungan & Pasar Uang
  • Perdagangan saham & ETF di bursa non-Amerika Utara

Wealthsimple Trade adalah kemajuan untuk investasi Kanada, yang dimulai dengan dana indeks, beralih ke broker diskon dan penasihat Robo, dan sekarang perdagangan tanpa biaya tersedia di bawah kendali pengguna. 

Jenis Akun Apa yang Ditawarkan Wealthsimple Trade?

Wealthsimple Trade saat ini menawarkan tiga jenis akun:

  1. Rekening Tabungan Bebas Pajak (TFSA)– TFSA membantu warga Kanada menabung dan berinvestasi dengan keuntungan bebas pajak. Pemilik dapat menginvestasikan dana TFSA dalam berbagai jenis produk investasi.
    1. TFSA harus diadakan secara individual (tidak diperbolehkan datang), dan akun memiliki batas kontribusi tahunan.
    2. Penerima dan penerus dapat ditunjuk.
    3. Untuk warga negara AS, IRS menganggap TFSA sebagai kepercayaan asing dan oleh karena itu penghasilan yang diperoleh dapat dikenakan pajak.
  2. Rencana Tabungan Pensiun Terdaftar (RRSP)– membantu orang Kanada menabung untuk masa pensiun. Uang yang disumbangkan dapat dikurangkan dari pajak dari pendapatan, menghasilkan pajak penghasilan yang lebih sedikit, tetapi Anda akan membayar pajak atas keuntungan di masa depan. Sebagian dana dari RRSP dapat digunakan untuk membeli rumah dan membayar pendidikan.
  3. Akun pribadi yang tidak terdaftar- tidak memiliki batasan deposit atau batasan penarikan, tetapi semua keuntungan investasi dikenakan pajak. (semua akun Crypto termasuk dalam kategori ini)

Beberapa pertimbangan penting adalah:

  • Wealthsimple Trade hanya mengizinkan satu dari setiap jenis akun di atas (total 3) untuk dibuka per pelanggan.
  • Akun RRSP atau TFSA yang disimpan di tempat lain dapat dipindahkan ke Wealthsimple Trade
  • Akun RRSP atau TFSA tambahan dapat disimpan dengan Wealthsimple Invest.

Ada akun perdagangan Dasar dan akun premium.  

Akun trading dasar memiliki data yang tertinggal 15 menit secara real-time, tetapi Akun Premium Wealthsimple Trade memiliki atribut dan biaya berikut:

  • Akses ke data pasar real-time langsung melalui kutipan cepat
  • rekening di atas (total 3) yang akan dibuka per pelanggan.
  • Akun RRSP atau TFSA yang disimpan di tempat lain dapat dipindahkan ke Wealthsimple Trade
  • Akun RRSP atau TFSA tambahan dapat disimpan dengan Wealthsimple Invest.
  • Dapatkan batas deposit instan $1,000 (akun perdagangan dibatasi hingga $250 deposit instan).
  • Peningkatan akun dikenakan biaya $3 per bulan + pajak.

Data real-time untuk akun premium disediakan oleh:

  • TMX Datalinx
  • Pertukaran NEO
  • Bursa Efek Kanada
  • Pasar Saham Nasdaq
logo perdagangan sederhana yang kaya

Bonus Perdagangan Sederhana Kekayaan

Dapatkan 2 saham gratis saat Anda mendaftar dengan perdagangan Wealthsimple senilai hingga $4500. 2 bonus saham gratis memiliki nilai antara $5 dan $4500 dengan nilai rata-rata antara $20 dan $50 (CAD dolar). 

Pendidikan Apa yang Ditawarkan Wealthsimple Trade?

Penawaran Wealthsimple dan kelas master investasi dengan total sepuluh video yang dibawakan oleh aktor Nicholas Braun (HBO's Succession), dengan durasi mulai dari dua menit hingga delapan menit. 

Video-video ini ringkas dan memberikan informasi yang berguna bagi investor pemula dengan topik-topik seperti, Menabung vs. Berinvestasi, Lima Aturan Investasi Sederhana, Haruskah Saya Membayar Seseorang untuk Membantu?, dan Berapa Banyak yang Saya Perlukan untuk Pensiun? 

Sementara semua topik ini penting untuk diketahui oleh investor mana pun, menyebut ini sebagai "kelas master" yang hanya membutuhkan waktu 45 menit adalah hal yang sulit.  

Namun, Wealthsimple juga memiliki bagian yang disebut “Keuangan Pribadi 101” yang memiliki pilihan alat pelatihan yang jauh lebih luas untuk calon investor mana pun. 

Dipecah menjadi kategori berikut:

  • Investasi
  • Penghematan
  • Pajak
  • kripto
  • Akun
  • Keuangan
  • Pengunduran diri

Topik Keuangan 101 ini jauh lebih mendetail dan akan memberi pengguna landasan dasar untuk membangun.

Ada juga majalah dan podcast yang diperbarui secara berkala untuk diakses oleh pengguna Wealthsimple (dan siapa pun dalam masalah ini).

Apa itu Komisi dan Biaya Wealthsimple Trade?

Mayoritas perdagangan dengan Wealthsimple Trade gratis:

Wealthsimple Trade membebankan biaya konversi mata uang 1.5% pada konversi CAD ke USD dan kembali ketika memperdagangkan sekuritas yang terdaftar di AS.  

Ini bisa bertambah untuk seseorang yang ingin memiliki portofolio berat saham AS.

Berikut daftar biaya berdasarkan permintaan yang mungkin muncul:

Perdagangan Crypto juga melibatkan Biaya Operasi 1.5-2% per transaksi tergantung pada ukuran perdagangan dan crypto yang dipilih. 

Opsi Setoran dan Penarikan

Satu-satunya cara untuk menyetor uang ke akun Wealthsimple Trade adalah dengan terlebih dahulu menautkannya ke rekening bank cek atau tabungan Kanada. Penautan ini dapat dilakukan dengan dua cara;

  1. Penautan otomatis-menggunakan Kotak-kotak untuk meminta informasi perbankan online Anda
  2. Penautan manual– Memasukkan informasi perbankan secara manual dan memberikan “dokumen bank pendukung."

Setelah rekening bank ditautkan, setoran Dolar Kanada hingga $50,000 dapat dilakukan menggunakan “Pindahkan dana” di menu atas aplikasi, ke akun Perdagangan, TFSA, atau RRSP yang diinginkan; ini termasuk proses otomatis untuk berpindah dari akun Wealthsimple Invest ke Wealthsimple Trade. 

Ada opsi untuk setoran otomatis juga, tetapi tidak ada pemberitahuan bahwa batas setoran mendekati atau melampaui untuk akun TFSA RRSP. 

Dana AS tidak dapat langsung diinvestasikan di Wealthsimple Trade; jika ada transfer USD, otomatis akan dikonversi ke dolar Kanada; mereka kemudian harus dikonversi kembali untuk berinvestasi di Pasar AS. 

Dana yang disetorkan (di luar jumlah maksimum) membutuhkan waktu hingga tiga hari kerja untuk tersedia untuk investasi. 

Penarikan dana dari saldo tunai di akun Perdagangan dapat dikirim ke akun tertaut dan biasanya akan memakan waktu 1 – 2 hari kerja, ditambah kapan saja bank penerima dapat menambahkan (biasanya satu hari kerja).

Customer Support

Dukungan pelanggan tampaknya memadai tetapi tidak hebat, dengan layanan mandiri menjadi rute bantuan yang disukai.  

Wealthsimple Trade memiliki Kontak Robo Asisten Virtual yang kami kerjakan dan coba hubungi "orang nyata" dan mendapat balasan gagal berikut pada hari Sabtu.  

Harus mengikuti tautan setelah diberi tahu bahwa tidak ada orang bukanlah yang terbaik.

Meskipun demikian, aplikasi ini memiliki 4.6 dari 5 bintang di Android (37,000 ulasan), dan toko Apple berada di 4.7 bintang dengan 127,000 ulasan, memberikannya 5th tempat di peringkat keuangan; membuat kami percaya bahwa sebagian besar senang dengan pengalaman mereka. 

Trading Platform

Investasi Wealthsimple dikenal aman dan mudah, dan Wealthsimple Trade dan Crypto mengikutinya.  

Anda dapat membuka akun hanya dengan $1 tetapi perlu memiliki sekitar $10 untuk membeli apapun (kecuali saham pecahan, lihat di bawah).  

Anda dapat memiliki akses langsung ke $250 dari deposit untuk akun dasar gratis, dan akun premium dapat mengakses $1,000 pertama.

Opsi baru yang ditawarkan Weatlhsimple Trade adalah saham fraksional.  

Layanan lain telah menawarkan ini, tetapi ini baru bagi Wealthsimple. Jika Anda ingin membeli saham perusahaan, Anda tidak harus membeli seluruh saham, tetapi hanya sebagian dari satu dan memiliki akses ke hampir semua keuntungan; ini berguna ketika Berkshire Hathaway lebih dari $300,000/saham, Amazon lebih dari $3,300, dan Tesla lebih dari $750.  

Saham pecahan juga cocok untuk reinvestasi dividen (bukan hanya ditambahkan ke uang tunai).

Setelah akun Anda didanai, penggunaan platform perdagangan cukup mudah dan intuitif.  

Mulailah dengan mencari saham atau ETF yang ingin Anda beli. Anda dapat menemukan kategori tetapi mari kita pilih Apple.

 

Kita akan melihat harga saham dan beberapa statistik di bawah ini untuk dilihat. Jika kami puas dengan harganya dan siap, klik tombol "beli" hijau yang selalu ada di bagian bawah jendela perdagangan.
Anda akan memilih akun mana yang ingin Anda beli asetnya (TFSA RRSP, atau Trade), jumlah saham pembelian, dan atribut pembelian lainnya yang Anda inginkan…..
seperti limit buy atau market buy. Anda dapat memilih untuk tetap membuka order sampai terisi atau tidak, dengan order tetap aktif sampai harga tercapai. Saat pesanan dikirim akan terlihat seperti ini….
Di layar beranda Anda, itu akan ditampilkan sebagai tertunda sampai diisi, dan Anda akan melihat kapan ini berubah.

Mereka yang tertarik dengan kripto harus menyadari bahwa Anda tidak memiliki dompet kripto tetapi membeli dan menjual aset digital Wealthsimple.  

Cryptos akan menjadi bagian dari hanya akun perdagangan Anda, TFSA dan RRSP tidak dapat digunakan untuk perdagangan kripto.  

Sebelum perdagangan cryptos, Anda akan diberi peringatan untuk tidak menggunakan dana penting seperti pinjaman mahasiswa, hipotek, pensiun, dan dana darurat untuk perdagangan cryptos dan harus mengikuti kuis pengetahuan crypto singkat sebelum Anda dapat memulai.  

Setelah itu, perdagangan hampir sama dengan saham atau ETF tetapi dapat dilakukan 24 jam tujuh hari seminggu, tidak seperti pasar ekuitas yang tutup. 

Pro dan Kontra Perdagangan Sederhana Kekayaan

Pro

  • Wealthsimple Trade adalah satu-satunya platform perdagangan bebas komisi di Kanada. Pesaingnya akan mengenakan biaya minimal $4.95/perdagangan dan hingga $9.95 plus.
  • WST menyediakan akses gratis ke banyak investasi di AS (NYSE, Nasdaq) dan Kanada (TSX), serta kripto seperti Bitcoin dan Ethereum.
  • WST menawarkan rekening tabungan bebas pajak (TFSA) dan rencana tabungan pensiun terdaftar (RRSP), serta fasilitas untuk mentransfernya dari bank lain.
  • WST menyediakan satu saham gratis (setara tunai) senilai hingga $4500 untuk pengguna baru.
  • Akun Premium sangat murah dengan harga $3 per bulan untuk informasi real-time yang tidak tertunda.
  • Akses langsung ke $250 untuk akun Perdagangan atau $1000 untuk akun Premium, dengan perdagangan kripto juga dapat diakses.
  • Mudah digunakan aplikasi dengan prioritas keamanan dana, menggunakan otentikasi dua faktor (2FA), didukung oleh investasi $380 juta, dan diatur oleh IIROC (Organisasi Pengatur Industri Investasi Kanada) & dana disimpan dengan kustodian broker yang dilindungi oleh CIPF (Canadian Investor Protection Fund) sama seperti bank-bank Kanada.

Kontra

  • Wealthsimple Trade secara eksklusif memperdagangkan saham, ETF, dan cryptocurrency tertentu di AS dan Kanada saja. Banyak aset seperti reksa dana atau saham internasional tidak tersedia.
  • S. Pembelian saham akan mengakibatkan biaya valuta asing, dan Anda tidak dapat menahan USD di akun.
  • Versi Mobile adalah cara terbaik untuk menukar versi desktop mereka yang masih agak lambat dan buggy.
  • Layanan Pelanggan mungkin bukan yang terbaik jika Anda membutuhkan sesuatu yang cepat.
  • Semua dana di atas minimum membutuhkan waktu tiga hari untuk tersedia.
  • Versi dasar memiliki penundaan data selama 15 menit.

Bagian FAQ Wealthsimple

Apakah kekayaan sederhana benar-benar gratis?

Hampir semuanya gratis; Anda akan membayar untuk setiap konversi mata uang tetapi menambahkan dan menarik uang serta perdagangan adalah komisi dan bebas biaya.

Apakah Wealthsimple mengenakan biaya untuk mengambil uang dari akun saya?

Tidak. Tidak ada biaya penarikan atau transfer, atau saldo nol atau biaya akun yang tidak aktif. 

Apakah Wealthsimple Trade bagus untuk perdagangan harian?

Akun dasar bukanlah pilihan yang baik, pertama karena keterlambatan informasi, ini diperbaiki dengan akun premium. Kedua, Wealthsimple Trade tidak menyediakan lebih dari informasi dasar tentang saham/ETF, dan Anda mungkin lebih cocok dengan layanan yang berbeda seperti Questrade. Wealthsimple Trade menyatakan bahwa “Perdagangan harian umumnya tidak dianjurkan di platform Perdagangan, namun hal itu dimungkinkan. Aset segera tersedia untuk dijual setelah dibeli, dan ketika aset dijual, hasilnya tersedia untuk digunakan untuk pembelian baru segera.

Garis bawah Wealthsimple Trade

Misalkan Anda adalah investor pertama kali atau yang berpengalaman baik dalam kategori aktif atau pasif. Dalam hal ini, Wealthsimple Trade adalah yang paling mudah digunakan di Kanada dan satu-satunya alat gratis yang tersedia untuk membeli saham dan ETF Kanada. Jika Anda ingin memiliki akun USD dan Berdagang di pasar AS, Weatlhsimple Trade menyediakan akses, tetapi Anda akan terkena biaya pertukaran. Mereka yang ingin melampaui perdagangan Amerika Utara atau ingin memiliki informasi lebih lanjut tentang pilihan investasi perlu mencari layanan lain. Secara keseluruhan, Wealthsimple Trade sangat baik dalam apa yang dilakukannya, dan jika terus menawarkan layanan yang diperluas, itu akan menjadi lebih baik.

* Sebagian dari tautan Daftar ke situs web pialang adalah tautan afiliasi. Kami dapat menerima komisi tanpa biaya kepada Anda. Ini memungkinkan kami untuk terus membuat konten perdagangan forex yang bermanfaat bagi pembaca kami secara gratis.

Tentang Ulasan Ini

Pengarang: Stephen Masters –  adalah seorang pengusaha serial dan pengusaha internasional, dengan cinta untuk mengajarkan cara-cara investasi yang bijaksana. Stephen telah bekerja di beberapa negara di bidang pemasaran jasa, perencanaan strategis, perdagangan, periklanan, ilmu data, dan komoditas. Di waktu luangnya, ia senang menemukan truk taco terbaik di kota, belajar bahasa asing, dan backpacking.

Ditinjau dan diedit oleh: Mark Proszo

Sumber informasi dan kredit untuk posting ini meliputi: https://www.wealthsimple.com/en-ca/